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삼성자산운용은 사회생활을 막 시작한 20~30대는 종잣돈을 만드는 데 주력해야 한다고 조언했다. 투자 기간이 길고 손실이 나더라도 만회할 시간적 여유가 있으므로 주식 비중을 50%까지 늘리고, 인컴과 채권을 각각 30%, 20%로 가져가는 걸 추천했다.
가장 왕성하게 사회생활을 하지만 은퇴 이후를 생각해야 할 40~50대는 중립적인 포트폴리오를 추천했다. 각각의 자산군을 33%씩 구성하면 된다.
은퇴 이후로 예상되는 60대 이상은 자금을 지키는 시기다. 주식 비중을 20%로 줄이고 채권을 50%까지 늘리는 걸 추천했다.
3등분 포트폴리오의 핵심은 약 6개월 간격으로 가격이 오른 자산은 수익을 실현하고, 가격이 낮은 자산은 저가에 추가로 매수하는 등 비중을 계속 조정하는 것이다. 이렇게 함으로 포트폴리오 내 자산군 비중을 꾸준히 유지할 수 있다.
삼성자산운용은 추가로 ETF와 공모펀드로 포트폴리오를 구축할 경우 활용 가능한 상품들도 추천했다. 또한 특정 상품을 선택하기 어려운 투자자를 위해 주식, 채권 등 복수 자산군에 투자돼 자체적으로 리밸런싱 해주는 분산형 상품인 TRF(타깃리스크펀드)와 TDF(타깃데이트펀드) 등도 추천했다.
3등분 포트폴리오에 대한 보다 구체적인 내용은 삼성자산운용이 자체 발간하는 펀드 사용설명서 ‘이기는 투자’를 통해 확인할 수 있다.
이번에 새롭게 개편한 ‘이기는 투자’는 홈페이지를 통해 선보일 예정이며, 관심 있는 사람이라면 누구나 확인할 수 있다.
삼성자산운용 관계자는 “최근 투자에 관심을 가지는 투자자들에게 도움이 되는 내용을 담기 위해 많이 고민했다”라며, “모든 투자자가 이기는 투자를 할 방법을 제공하는 것이 목표”라고 밝혔다.
